It's easy with us

Статистика






Онлайн всего: 1
Гостей: 1
Пользователей: 0



ИЦ BoBines

Реферати статті публікації

Пошук по сайту

 

Пошук по сайту

Головна » Реферати та статті » Банківська справа » Безпека комерційного банку: організаційно-правові і криміналістичні проблеми

Обменные операции
Покупка или продажа наличной иностранной валюты_в случаях осуществления сделки в наличной форме в крупном размере.
Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства в случаях осуществления сделки в крупном размере (особенно если хозяйственная деятельность субъекта сделки не связана с наличными деньгами).
Вторая группа не имеет законодательного описания банковских операций, использующихся для совершения этого вида преступлений.
Она формируется с учетом признаков незаконной легализации «грязных» денег, выявленных и обобщенных соответствующими службами банка на основе опыта, полученного в процессе осуществления программ внутреннего контроля. Основными направлениями выявления признаков незаконной легализации «грязных» денег являются:
а) изучение подозрительных банковских операций (незави
симо от того, относятся ли они к категории сделок, перечисленных в
первой группе);
б) изучение сведений о клиентах.
Поводом для проведения в отношении них процедур обязательного контроля являются обоснованные подозрения работников
176

банка в том, что сделки осуществляются в целях легализации «грязных» денег.
Основания для подозрений, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, дают:
- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей
очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
- несоответствие сделки целям деятельности организации,
установленным учредительными документами этой организации;
- выявление неоднократного совершения операций или сде
лок, характер которых дает основание полагать, что налицо попытка
разделить одну сделку на несколько целью уклонения от процедур
обязательного контроля;
- нестандартный или неоправданно сложный механизм рас
чета по операциям (сделкам);
- осуществление безналичных платежей из сумм, внесенных
наличными в тот же день или предшествующий день;
- неоправданная поспешность в проведении операции (сдел
ки);
- предложение необычно высокой комиссии по операции
(сделке) и/ или требование провести ее по ценам, явно отличным от
рыночных (что может служить признаком фальшивых контрактов с
заниженной или завышенной стоимостью товаров);
- внесение в ранее согласованный вариант проведения опе
рации (сделки) непосредственно перед ее началом значительных
изменений, касающихся направления денежных средств или иного
имущества, вовлеченных в операцию (сделку);
- использование физическими лицами депозитных сейфов;
внесение и изъятие запечатанных пакетов, содержимое которых не
известно;
- покупка и хранение в банковском сейфе акций, стоимость
которых явно не соответствует имущественному положению клиен
та;
- иные отклонения от обычной практики, используемой конкретным клиентом, или обычной рыночной практики.

Ви переглядаєте статтю (реферат): «Обменные операции» з дисципліни «Безпека комерційного банку: організаційно-правові і криміналістичні проблеми»

Заказать диплом курсовую реферат
Реферати та публікації на інші теми: Українські слова та слова запозичені з інших мов
Орфографія, морфологічний та фонетичний принцип правопису
Здравый смысл и механика
Структура системи пейджингового зв’язку
Ознайомлення з об’єктом аудиту


Категорія: Безпека комерційного банку: організаційно-правові і криміналістичні проблеми | Додав: koljan (23.11.2011)
Переглядів: 463 | Рейтинг: 0.0/0
Всього коментарів: 0
Додавати коментарі можуть лише зареєстровані користувачі.
[ Реєстрація | Вхід ]

Онлайн замовлення

Заказать диплом курсовую реферат

Інші проекти




BoBines